新型骗局，已有黎川电商被骗！

近期，我县多名淘宝店铺商家在平台接到陌生人员联系，对方自称有 “合作业务”，声称可以先让“财务”将一笔资金转入商家的个人银行账户，再由商家将该笔资金转至其指定的支付宝账户。诈骗分子谎称自己和 “财务” 都能从中吃到回扣，并承诺完成转账操作后，会在商家店铺内下单购买大量商品作为“回报”。部分商家轻信了“举手之劳就能促成大额订单” 的谎言，按照对方要求进行了转账操作。殊不知，诈骗分子要求流转的资金，均为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动的涉案赃款。商家看似简单的“帮忙过账、赚取回扣”行为，实则成为不法分子洗白涉诈资金的工具。
最终，这些商家的银行账户因流入涉诈资金被依法冻结，不仅没有等来所谓的“大额订单”，还面临着账户内自有资金无法使用、店铺正常经营中断、个人征信留下不良记录，甚至可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被追究法律责任的多重风险。

警方提醒


1. 摒弃贪利心理，拒绝不明返利。切勿轻信“轻松赚回扣、刷单高佣金、下单返利”等各类低成本高回报说辞，所有要求先转账、先过账再合作下单的交易，100%属于诈骗陷阱，坚决杜绝侥幸心理。2. 严守账户底线，绝不转借共用。个人银行卡、微信、支付宝等支付账户属于个人重要金融凭证，严禁出租、出借、出售给任何单位和个人，绝不协助陌生人员代为转账、流水过账、资金转移，守住账户安全第一道防线。3. 核实交易身份，谨慎陌生合作。面对陌生客户大额采购、特殊合作要求，务必通过平台官方渠道核实对方身份及交易真实性，对所有脱离平台正规交易流程、要求私下资金操作的合作，一律拒绝。4. 熟知法律红线，敬畏法律法规。清晰认知出借账户、协助洗钱的违法性和危害性，切勿因小利触碰法律底线，避免“赚小额回扣、担重大罪责、封全部账户”的得不偿失局面。若广大商户群众遇到类似可疑情况、遭受相关诈骗，或发现此类违法犯罪线索，请第一时间保留聊天记录、交易记录，及时拨打110报警，或前往就近公安机关反诈中心咨询报备。